Há mais de duas décadas, lembro-me claramente de como controlava minhas despesas em um simples caderninho, com o objetivo de investir. Queria pagar uma pós-graduação, morar sozinha e viajar, tudo com um salário de início de carreira. Esse registro manual foi essencial para me organizar e concretizar cada um desses projetos. Com o tempo, as planilhas eletrônicas se tornaram minhas aliadas, tanto pessoal quanto profissionalmente, afinal, sou planejadora financeira!
Planejamento avançado: sem planilhas
Mas nos últimos anos, a tecnologia avançou exponencialmente. Estamos na era da Inteligência Artificial, e o tempo precisa ser gerenciado de forma mais eficiente. Recentemente, visitei escritórios de planejamento financeiro nos Estados Unidos e descobri algo fascinante: nenhum deles utiliza mais planilhas. Em vez disso, adotam sistemas integrados que centralizam todas as informações financeiras dos clientes, permitindo o controle financeiro e o estabelecimento de metas de investimento em um só lugar.
Ao retornar, decidi adotar uma solução semelhante para o planejamento financeiro dos meus clientes. Afinal, mesmo os entusiastas das planilhas reconhecem o trabalho necessário para manter os dados organizados e atualizados. E para aqueles que não têm familiaridade com planilhas, essa etapa inicial do planejamento financeiro pode parecer uma barreira intransponível.
Com o sistema que estou adotando, é possível concentrar todas as informações financeiras em uma única plataforma, facilitando o acompanhamento e a organização das finanças para que você possa alcançar seus objetivos de vida.
Essa plataforma conecta todas as suas contas correntes, faturas de cartões de crédito, investimentos, além de informações de receitas e despesas em uma única interface intuitiva. Imagine poder visualizar todos esses dados de forma clara e detalhada! Agora, é possível ter uma visão abrangente de sua situação financeira, permitindo que você tome decisões mais estratégicas sobre seus recebimentos, gastos e investimentos.
Open Finance
As contas conectadas são apenas as de instituições financeiras que aderem ao Open Finance, que é o ambiente regulado pelo Banco Central de compartilhamento de informações financeiras. A maioria dos grandes bancos tradicionais e digitais já fazem parte desse ecossistema. Por isso mesmo, a segurança é uma questão mandatória para fazer parte desse ambiente.
Além disso, a plataforma oferece recursos avançados de classificação de dados, ajudando você a identificar oportunidades de economia, reduzir despesas desnecessárias e otimizar seu orçamento.
Ganhar tempo nesse processo permite que você se concentre nas estratégias e medidas necessárias para alcançar seus objetivos. E é aqui que entra o meu acompanhamento de planejamento financeiro. Não basta apenas ter acesso às informações e cálculos; é essencial saber o que fazer e como colocar em prática o plano de ação.
Olho no olho: a chave para mudanças
Por isso, defendo o uso da tecnologia em conjunto com um atendimento humanizado e personalizado. As máquinas podem processar dados, mas apenas um profissional humano pode entender sua história de vida e o contexto em que você está inserido. É essa combinação que oferece o suporte necessário para você avançar em direção aos seus objetivos financeiros.
Se você já utiliza aplicativos de organização financeira, pode ser que esteja faltando esse elemento humano para que avance. Se nunca utilizou, talvez seja isso que esteja faltando para você começar.
Entre em contato para saber mais sobre como alcançar seus objetivos financeiros com tecnologia e atendimento personalizado.